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香港名家预测:人工智能入侵金融界

导读: 最近全球最大的基金公司就公开表示会进行全面改革,当中就包括减少由基金经理主动选股的投资方策略,对金融界产生了一定的迴响,根据外国传媒报导,贝莱德(Black Rock)的业务重整,大约有40位主动型基金部门的员工将会被遗散

最近全球最大的基金公司就公开表示会进行全面改革,当中就包括减少由基金经理主动选股的投资方策略,对金融界产生了一定的迴响,根据外国传媒报导,贝莱德(Black Rock)的业务重整,大约有40位主动型基金部门的员工将会被遗散,当中就包括7名投资组合经理,基金经理一向都系主动型基金的总舵手,裁员的原因主要是重整旗下基金结构分配,同时希望藉此降低收费,增加市场竞争力,亦都因为现时主动型基金的表现跑输大市,导致不少客户转向收费便宜的指数追踪型ETF,所以这次重组是有必要的。当然,科技越来越进步,人工智能的出现可以取代部份人手操作,不过现阶段人工智能仍处于弱人工智能的程度,即是只处理特定的问题,并且不需要具有人类完整的认知能力,甚至是完全不具有人类所拥有的感官认知能力,这个具有侷限性,要完全取代基金经理,似乎还需要一段时间。

其实与2000年相比,在华尔街工作的分析员以及交易员,已经由10万人下降至5万人,似乎都系受到近年量化投资的大趋势影响,严格来说金融市场的炒卖,本身就是找出资讯不平衡的地方来作为投机空间,量化投资本来是用人手去做的,因为电脑的出现而减少左操作时间,亦即是越来越快,这样会造成市场出现资讯不平衡的时间越来越短,反而会降低金融市场的波动性。另外要留意的是,当量化投资、高频交易、程式交易和弱人工智能交易的仓位越来越多时,整个金融市场有没有足够的流动性去消化,值得深思。

现时有一家投资公司在2014年已经开始人工智能交易系统,当中的虚疑交易员能够自我进化,意思是能够从投资过程中学习,在不同市况快速地寻找最佳投资策略,投资公司内有2000个虚疑交易员,他们还能互相通过交流、学习而进化,即是有2000位交易顶尖高手不停交流,貌似无敌,不过他们仍然面对两个大问题,第一就是投资市场内的流动性,买对了价位和时间,还要市场有相应的承受能力才能套现,这样才是真正的获利;第二个问题就是,当通过人工智能的程式交易时,过程中难免会有投资失利的情况,投资者在这期间有机会出现抽时,这样会对整个投资系统造成影响,因为抽资情况是难以预测的,所以无法进行补救策略,因此人脑仍然存在优势。

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